El pasado 22 de enero, el Hotel Marquis Reforma en la Ciudad de México se convirtió en el epicentro de la discusión sobre el futuro de los servicios financieros con la celebración del I Foro IA y Banca. Organizado por Coinscrap Finance, en conjunto con la Oficina Económica y Comercial de España en México y la Asociación Fintech México, el evento contó con la participación de destacados lÃderes de la industria, quienes exploraron el potencial y los desafÃos que plantea la adopción de inteligencia artificial (IA) en el sector bancario.
El Foro fue testigo de un consenso general sobre la necesidad de innovar estratégicamente. Durante las sesiones, se discutieron casos concretos donde la IA ya está optimizando procesos clave. Por ejemplo, una institución mexicana compartió cómo utiliza IA para reducir en un 30% los tiempos de aprobación de créditos hipotecarios, aumentando la satisfacción del cliente y mejorando su competitividad.
Diego Romero Tuccio, BD LatAm de Coinscrap Finance, resaltó: “La inteligencia artificial no solo optimiza procesos, sino que redefine la forma en que las instituciones financieras se relacionan con sus clientes. La adaptación no es opcional; es imprescindible para sobrevivir en un mercado tan competitivo”.
El 62.5% de los participantes confirmó que ya utiliza IA para potenciar soluciones rápidas a los clientes mejorando su experiencia, sin embargo, el consenso de los participantes es que utilizar los datos transaccionales y ofrecer soluciones adaptadas a las necesidades especÃficas de cada usuario es el siguiente paso natural en el aprovechamiento de esta tecnologÃa. Por ejemplo, entidades como los neobancos están implementando sistemas que detectan patrones de gasto para proponer estrategias de ahorro automatizadas y altamente personalizadas.
Esta tendencia responde a la demanda creciente de los consumidores por servicios que generen un valor tangible en sus vidas. Como destacó Diego Romero Tuccio, “la personalización no es solo una ventaja competitiva, es una expectativa del cliente moderno”.
El avance de la digitalización también trae consigo nuevos desafÃos en ciberseguridad. El foro reveló que el 100% de los participantes considera que la IA plantea riesgos significativos en este ámbito, sobre todo en la protección de datos sensibles. En un caso expuesto durante el evento, una entidad europea detalló cómo un ataque cibernético fue mitigado mediante sistemas de IA capaces de identificar y neutralizar amenazas en tiempo real.
El ejecutivo de Coinscrap Finance enfatizó: “La ciberseguridad debe evolucionar al mismo ritmo que las innovaciones tecnológicas. Es vital que las instituciones inviertan tanto en tecnologÃa como en la formación continua de sus equipos”.
DesafÃos regulatorios y éticos
Uno de los datos más impactantes del foro fue que el 100% de los participantes admitió que sus organizaciones no están preparadas, desde una perspectiva regulatoria y ética, para implementar soluciones de IA en el tratamiento de datos. Esto refleja una brecha significativa que podrÃa frenar la adopción masiva de esta tecnologÃa.
En este contexto, Romero Tuccio propuso: “Es imprescindible establecer un marco regulatorio armonizado que permita a las instituciones innovar sin comprometer los derechos de los consumidores. La colaboración entre reguladores y la industria es la clave para lograrlo”.
La IA también representa una oportunidad única para democratizar los servicios financieros. Durante el evento, se destacó cómo las herramientas basadas en inteligencia artificial pueden llegar a sectores tradicionalmente desatendidos, permitiendo la inclusión de millones de personas en el sistema financiero.
Un ejemplo concreto es el uso de chatbots que brindan atención financiera básica en zonas rurales, donde la infraestructura bancaria es limitada. En el evento se coincidió con el concepto de que la tecnologÃa tiene el poder de cerrar brechas históricas en el acceso a servicios financieros. La inclusión debe ser una prioridad.
El rol de los asistentes virtuales
Aunque los asistentes virtuales son una herramienta cada vez más utilizada, los participantes del foro coincidieron en que su rol será complementario. Con una puntuación de 2,6 en una escala de 5, la opinión general fue que los chatbots no reemplazarán por completo otros canales de atención al cliente, pero seguirán ganando relevancia como soporte en interacciones cotidianas.
“Si bien los asistentes virtuales son una herramienta valiosa, no podemos olvidar que la relación humana sigue siendo esencial en ciertos contextos. La clave está en integrar ambas experiencias de manera eficiente”, afirmó el BD LatAm de Coinscrap Finance.
Muestra del carácter visionario de la industria financiera mexicana fue el hecho de que los expertos no ven a las fintechs como una amenaza para su negocio. Con una puntuación de 1,8 sobre 5 en esta afirmación, los participantes destacaron que la convivencia entre ambos actores es crucial para crear un ecosistema financiero más eficiente y rentable para la Banca.
Un caso ejemplar presentado fue el de una colaboración entre una fintech latinoamericana y un banco global, donde la combinación de agilidad tecnológica y experiencia financiera tradicional generó soluciones innovadoras para pequeñas y medianas empresas. Diego Romero Tuccio destacó: “La colaboración es el camino para maximizar el potencial de ambas partes y beneficiar al cliente final”.
Aunque la digitalización avanza rápidamente, los expertos consideran que las oficinas bancarias no desaparecerán por completo. Con una puntuación de 2 sobre 5, se concluyó que estos espacios seguirán siendo relevantes en contextos que requieran interacciones más complejas, como asesorÃas financieras personalizadas.
El I Foro IA y Banca reafirmó que la inteligencia artificial no es solo una herramienta, sino un catalizador de transformación para el sector financiero. Sin embargo, su implementación requiere superar desafÃos significativos en ciberseguridad, ética y regulación.
Diego Romero Tuccio, BD LatAm de Coinscrap Finance, cerró el evento destacando: “Este foro marca un hito en la colaboración entre banca tradicional, fintechs y reguladores. Solo trabajando juntos podremos garantizar un futuro financiero más inclusivo, seguro e innovador”.